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定投养老 篇四:发车!基金定投实盘第53期,2023年12月分析与买入
2023-12-20 00:25  浏览:31

100万版本买入:

  • 中证消费(000248):450元

  • 中证白酒(161725):450元

  • 医药100(001550):900元

  • 300医药(001344):900元

  • 中概互联(006327):1350元

  • 深证红利(481012):1350元

  • 恒生指数(000071):1350元

由于组合中的债基部分已经耗尽,如果想维持每月固定金额不变,可以参考“经调整后”的金额,即可维持平时每月的固定金额投入。我自己也将按照每月固定金额3000元的以下方案来买。

  • 医药100(001550):450元

  • 300医药(001344):900元

  • 中概互联(006327):900元

  • 深证红利(481012):450元

  • 恒生指数(000071):300元

合计:

  • 本期买入金额:3000元

交易截图:

图片图片定投规则

1)定投平台:推荐且慢、雪球基金。

2)定投时间:每月9日晚20:31发文,10日15时前买入即可(如遇节假日,顺延为下一个交易日)。

3)每月资金:实盘以10年目标100万为示例,每月固定投入金额3000元。

本期买入后组合持仓分布:图片图片买入逻辑和分析1. 中证消费、中证白酒

持有

中证消费当前PE26.79倍,10年分位值30%附近;中证白酒PE为25.87倍,百分位为28.8%。

消费尤其是白酒因为利润的提升较快,所以PE估值下降较多。从指数的价格来说,过去的两年仍然是一个宽幅震荡的行情,相比其它指数已经算是非常强势。

白酒的投资者,心态上面还是比较好,尤其是茅台的投资者。当前茅台的TTM股息率达到2.8%,意味着一手茅台投资者的年分红也能达到接近5000元。加上茅台今年如愿实现了出厂价的上调,利润保持在两位数以上的增长。这都是白酒和消费在本轮能够稳住的前提。

但是不管怎么说,消费、白酒当下仍然算是左侧的行情,所以保守一点的话,买1份是ok的,特别看好的可以考虑买2份。

不过对于我而言,我还是把有限的资金投入到那些跌得更多的标的上去,经调整后本月仍然不出手买消费、白酒。

2. 医药100、300医药

买入1份医药100,2份300医药

由于医药行业今年的利润表现不甚理想,医药100的PE分位值仍然有15.48%,而PB分位值仅有2.24%。300医药的PE、PB分位值均在6%左右。

这个位置的医药无疑是性价比很高的,本轮的跌幅远大于2015、2018年的熊市最大跌幅。医药100和300医药作为一个整体来看,目前是4份买入的。如果你比较看好医药,这里分别按照3份买是没问题的。

计划总是赶不上变化。原本夏天的医药反腐就以为是最后一跌,之前走势还是不错的。无奈这一波下行,把医药还是再次带了下来。

对医药的观点不变:这里很可能是短、中、长期的低点。

3. 深证红利

买入1份

深证红利的PB分位值为0,意味着这是10年来最便宜的时候。尤其是,当前的深红利指数前10位的权重有3家白酒,以及海康,这些都是从PB角度看比较高的公司了。可见深红利当前的估值是有多便宜。

深红利当前的下跌,是被白酒,以及银行中的宁波银行(银行中的高估值)、万科(地产实在是惨)所拖累。

深红利当下也可以按照3份来买入,经调整后只买入1份。

4. 中概互联

买入2份

中概互联再次失守并创下今年以来的新低点。

中概的估值已经不需要再看了。眼下这个位置,恐怕还要熬比较长的一段时间。

权重最高的腾讯和阿里,一个是被大股东持续的减持,一个是市场份额被蚕食,当下市值被拼多多超越,眼看要丢掉电商第一把交椅。美团、京东今年还遇腰斩。只有拼多多和网易的表现值得一看。

好消息是,今年互联网企业还是恢复了增长,哪怕这个增长是用惨烈的裁员和成本控制来达成的。在扩张周期,互联网的研发投入很大,有很多项目最终没有做成。在下行周期,把这些亏钱项目砍掉,重新审视行业发展,认清自我,开启下一个扩张周期。

我们无法否认,互联网在今天确实已经是达到了水电煤类似的公用性质的存在,那么我相信互联网仍会王者归来的。

5. 纳指100、标普500、德国DAX

持有组合中美股的仓位很少,现在这个位置还是继续观望吧。本轮美股的大幅反弹,涨幅最大的英伟达还是有比较明显的见顶迹象的。

6. 恒生指数

买入300元

最后的300元仍然买入恒生指数。

看看恒生的估值简直是觉得不可思议。以前跌破1倍PB就算是比较好的价格了,疫情时最低到过0.82附近。之后在成分股大幅调入科技股之后,目前的PB估值仍然来到0.83。

这两年投资港股真的是地狱模式。就抱着捡烟蒂的心态,捏着鼻子来吧。


组合内指数2023年内涨跌幅:图片图片图片图片组合收益分析

且慢小账本(小程序)记录:

图片图片

本组合的第一次买入是2019年8月13日,那一天沪深300的收盘价是3665.75。今天的沪深300收盘价是3399.46。

在这个周期,沪深 300 最多到过5930.91。这意味着,如果你从2019年8月13日那一天全仓了沪深300,最多时获利61.7%,而一直拿到今天则亏损7.3%。

这个组合的净值目前是1.0266,相当于这么几年下来组合整体是跑赢了沪深 300 约9.96%。

然而因为定投的原因,在一路向上还会有买入的行为,所以实际目前的亏损是15%,比一次性买入多亏了7.7%。

如果说过去这几年不是先涨后跌,而是先跌后涨,那么定投的成本将会小于当初一次性买入。

如果我们在当前以及低于当前的位置再多停留一些时间,那么我们的成本将会进一步地拉低。

但是,谁知道呢?这不正是我们因此而开始定投的原因吗?

不过,我相信定投可以使我们变得强大,变得无所畏惧。

只要我们坚持,终有一天会迎来收获。


声明:本文提到的个股仅为基金分析举例说明。文观点仅为个人观点,为本人操作记录,不构成投资建议。

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